سجل سوق التأمين السعودي نموًا ملحوظًا في إجمالي أقساطه المُكتتبة خلال أول تسعة أشهر من 2023 ، مقارنة بالفترة المقابلة من العام السابق 2022.
ووفقًا للبيانات الرسمية الصادرة من هيئة التأمين السعودية ، سجل إجمالي الأقساط المُكتتبة نموًا بنسبة 21.8% في أول تسعة أشهر من 2023 ، ليلامس 49 مليار ريال تقريبا ، مقارن بنحو 40.2 مليار ريال تقريبا محققة في الفترة المقابلة من 2022 ، بإرتفاع قيمته 8.8 مليار ريال تقريبا.
في سياق متصل ، نجحت 25 شركة تأمين في المملكة العربية السعودية تضمنتها بيانات هيئة التأمين من إجمالي 27 شركة عاملة بالسوق ، في القفز بصافي الدخل الكلي – بعد الزكاة والضريبة- ليصل الي 1201.8 %.
ووفقًا لبيانات هيئة التأمين السعودية ، بلغ صافي الدخل نحو 2.6 مليار ريال تقريبا ، في أول تسعة أشهر من 2023 ، مقابل 197.6 مليون ريال فقط ، في الفترة المقابلة من العام السابق 2022 ، بإرتفاع قيمته 2.4 مليار ريال تقريبا.
وبلغ نتائج خدمات التأمين ما يزيد عن 2.5 مليار ريال في الفترة من أول يناير حتي نهاية سبتمبر من 2023 ، مقارنة بنحو 153.7 مليون ريال في الفترة المقابلة من 2022 ، بزيادة تصل الي 2.4 مليار ريال تقريبا ، بنمو 1536.4%.
المقصود بنتائج خدمات التأمين هي نتائج الاكتتاب للقطاع بعد الأخد في الإعتبار منافع ومصاريف إعادة التأمين.
وسجل 25 شركة تأمين وإعادة في المملكة العربية السعودية صافي دخل من الاستثمار ما يزيد عن 1.5 مليار ريال في أول تسعة أشهر من 2023 ، مقابل 458.1 مليون ريال محققة في الفترة المقابلة من العام السابق 2022 ، بارتفاع يلامس 1.1 مليار ريال ، بنسبة نمو 236%.
وتراجع ايرادات/ (مصاريف) تمويل التأمين ليصل الي 278.4 مليون ريال ، مقابل 175 مليون ريال خلال أول تسعة أشهر من العام الماضي 2023 والسابق 2022 علي التوالي ، بتراجع قيمته 453.5 مليون ريال ، بنسبة انخفاض 259.1%.
المقصود بدخل / ( مصاريف) تمويل التأمين ، هي نسبة التغير في القيمة الدفترية لمجموعة عقود التأمين المصدرة / عقود إعادة التأمين المحتفظ بها الناتجة عن أمرين.
الأول : تأثير القيمة الزمنية للنقود والتغيرات في القيمة الزمنية
الثاني : تأثير المخاطر المالية والتغيرات في المخاطر المالية.
نمو صافي الأقساط المكتسب 25.3% وصافي المطالبات المتكبدة تلامس 2.9 مليار ريال
من ناحية أخري ، كشفت بيانات هيئة التأمين عن نمو صافي الأقساط المكتسبة في السوق السعودي لتسجل 36.3 مليار ريال تقريبا ، في الفترة من أول يناير حتي نهاية سبتمبر 2023 ، مقارنة بنحو 29 مليار تقريبا في الفترة المقابلة من 2022 ، بارتفاع يتجاوز 7.3 مليار ريال ، بنسبة نمو 25.3%.
وارتفعت فاتورة المطالبات المتكبدة لتسجل 28.7 مليار ريال تقريبا في أول تسعة أشهر من 2023 ، مقابل 23.8 مليار ريال في الفترة المقابلة من 2022 ، بارتفاع يصل الي 20.7% بقيمة تتجاوز 4.9 مليار ريال.
ونجحت شركات التأمين في السوق السعودية من خفض معدل الخسارة ليصل الي 79.1% في أول تسعة اشهر من 2023 ، مقابل 82.3% في الفترة المقابلة من 2022 ، بانخفاض 3%.
ارتفاع معدل الاحتفاظ الي 85% ومعدل الخسارة ينخقض الي 79.1%
وفي المقابل ارتفع معدل الاحتفاظ ليصل الي 85% في الفترة من اول يناير حتي نهاية سبتمبر من 2023 ، مقارنة بنحو 82.6% في الفترة المقابلة من 2022 ، بارتفاع 2.4%.
وفيما يتعلق بمؤشرات الربع الثالث من 2023 – في الفترة من أول يوليو حتي نهاية سبتمبر – ، كشفت بيانات هيئة التأمين عن تسجيل سوق التأمين السعودي نحو 14.9 مليار ريال ، مقارنة بنحو 13 مليار ريال تم تحقيقها في الفترة المقابلة من 2022 ، بارتفاع قيمته 1.9 مليار ريال ، بنسبة نمو 14.6%.
و أظهر التقرير الصادر عن هيئة التأمين ، ارتفاع عمق قطاع التأمين من الناتج المحلي غير النفطي ليصل إلى 2.2% خلال الربع الثالث من 2023 ، مقارنة بنحو 2.1% في الربع المقابل من 2022 ، وجاء هذا الارتفاع جاء بسبب الارتفاع الملحوظ في إجمالي الأقساط المكتتبة.
معروف ان عمق التأمين الي الناتج المحلي غير النفطي ، يساوي نسبة اجمالي أقساط التأمين المكتتبة الي الناتج المحلي غير النفطي ، ونفس المعادلة اذا ما تم قياس عمق التأمين الي الناتج المحلي الكلي ، بمعني انه يساوي أقساط التأمين المكتتبة الي الناتج المحلي الكلي.
في سياق متصل ، انخفض معدل الخسائر عند 80.7 % في الربع الثالث من 2023 مقارنة بنحو 81.6% في الفترة المقابلة من 2022.
ومعدل الخسائر المقصود به نسبة المطالبات المتكبدة الي الأقساط المكتسبة.
قفزة في صافي الدخل الكلي وعوائد الاستثمار ترتفع 236%
وأوضح تقرير هيئة التأمين ، أن صافي الدخل من قطاع التأمين سجل 869.6 مليون ريال خلال الربع الثالث من 2023 ، مقارنة بنحو 370.6 مليون ريال في الفترة المقابلة من 2022.
وارتفعت نتائج خدمات التأمين إلي 693.2 مليون ريال في الربع الثالث من العام الماضي 2023 ، مقارنة بنحو 255 مليون ريال في الربع الثالث من 2022 .
وسجل صافي دخل الاستثمار ارتفاعًا ملحوظًا ليصل الي 543.9 مليون ريال ، مقارنة بنحو 314 مليون ريال ، خلال الربع الثالث من 2023 و2022 علي التوالي.
وصافي دخل الاستثمار هو صافي الدخل من الاستثمارات الخاصة بحملة الوثائق والمساهمين.
انخفاض كبير في كثافة التأمين خلال الربع الثالث مقارنة بالأول
من ناحية أخري كشفت بيانات هيئة التأمين السعودية عن الانخفاض الكبير في كثافة التأمين في كثافة التأمين خلال الربع الثالث من 2023 مقارنة بالرابع الأول من نفس العام.
وسجلت كثافة التأمين نحو 464.3 ريال سعودي في الربع الثالث من 2023 ، مقابل 587.5 ريال في الربع الأول من 2023.
معروف أن كثافة التأمين تعني معدل إنفاق الفرد على التأمين ، وهي معادلة يتم اجتسابها من خلال قسمة الأقساط المكتتبة علي عدد السكان.
إلغاء منح أي عمولات لغير أجهزة التسويق في سوق التأمين السعودي
