تحليل يكتبه – ماهر أبو الفضل وغادة عازر:
بلغت نسبة الأقساط التي تم إعادتها من أسواق التأمين العربية، لشركة تونس ري لإعادة التأمين Tunis Re ، نحو 24% بنهاية العام الماضي 2021 ، من إجمالي أقساط الشركة البالغة 163.2 مليون دينار تونسي تقريبًا ، بما يلامس مليار جنيه مصري.
ووفقًا لسعر الصرف المُعلن من البنك المركزي المصري، بلغ سعر الدينار التونسي ما قيمته 6.06 جنيهًا مصريًا.
في سياق متصل اسندت شركات التأمين التونسية، التي تزاول النشاط سواء في الحياة او الممتلكات، ما نسبته 47%، وهو ما يشكل النسبة الأكبر من محفظة عمليات تونس ري ، فيما بلغت نسبة الأقساط التي تم إسنادها من أسواق التأمين في المغرب العربي 7%.
نسبة الأخطار المعادة من أفريقيًا 14% مقابل 8% لآسيا
وبلغ نصيب اسواق التأمين الأسيوية ، من محفظة أقساط تونس ري لإعادة التأمين، حتي نهاية ديسمبر 2021 ، وفقًا لأخر بيانات رسمية مُعلنة ، ما نسبته 8% مقابل 14% تم إسنادها للشركة من أسواق التأمين الأفريقية.
الحريق يستحوذ علي النصيب الأكبر من الأوزان النسبية للمخاطر المعادة يليه الحوادث
وفيما يخص نصيب الأخطار المعادة لدي شركة تونس ري لإعادة التأمين، بنهاية 2021 ، كشفت البيانات الرسمية- حصلت مجلة خبري علي نسخة منها- استحوذ فرع تأمينات الحريق علي النسبة الأكبر، بنحو 39% تلاه فرع الحوادث والأخطار المختلفة ، والذي بلغ وزنه النسبي من أقساط تونس ري 18% بنهاية 2021.
وحل فرع التامين البحري، في المرتبة الثالثة، بين قائمة الفروع التي تشكل محفظة الأخطار التي تعيدها تونس ري لصالح اسواق التامين المباشر علي مستوي العالم، حيث بلغ وزنه النسبي 16%، تلاه فرع التأمين الهندسي، بنسبة 10%.
وجاء فرع تأمين الحياة في المرتبة الخامسة، بنسبة 7%، مقابل 6% لفرع تأمين الطيران، فيما إكتفت تأمينات المسئولية المدنية علي النسبة المتبقية والبالغة 4%.
ووفقًا لنتائج أعمال تونس ري لعام 2021 ، فقد بلغت نسبة احتفاظ الشركة من الاخطار التي تعيدها لصالح شركات التأمين المباشر 72% ، مقابل إعادة النسبة الباقية، البالغة 28%، عبر آلية إعادة الإعادة.
ومعروف أنه مثلما لا تحتفظ شركة التأمين بالأخطار التي تقبلها من العملاء منفردة، وتلجأ لتوزيعه عن طريق ما يسمي بإعادة التأمين، سواء داخليا او خارجيا، وتسمي العلاقة هنا إعادة تأمين، فشركة إعادة التأمين أيضًا لايمكنها الاحتفاظ بكل الاقساط او الاخطار التي تتفق مع شركات التأمين علي تحملها، وتعيد جزء منها لدي شركات أخري، وهذه الآلية تسمي بإعادة الإعادة.
لمياء: إعادة التأمين يشهد تغييرات عميقة والتحدي الأكبر هو التعامل معها بمنطق الماضي
قالت لمياء بن محمود، مدير عام تونس ري لإعادة التأمين، أن قطاع إعادة التأمين ، مَر بفترات مهمة ومخاطر كبيرة ، وهو الآن يشهد تغييرات عميقة ولدت نماذج أعمال جديدة ومبتكرة تكاد تقطع مع ما سبق.
أضافت أن التحدي الأكبر في مواجهة هذه التغيرات سيظل ليس االتغيرات نفسها ، بل المضي بالتعامل معها بمنطق الماضي ، مشيرة إلي أن التحدي اليوم لم يعد إدارة المخاطر بل امتلاك ذكاء المخاطر التي يتوجب وضعه في قلب مشاريع الإعادة التونسية.
8.1 % عائدًا علي رأس المال ونسبة نمو الأقساط المعادة يصل إلي 3%
وفيما يخص نتائج الأعمال والمؤشرات المالية، كشفت نتائج أعمال تونس ري لإعادة التأمين، عن نمو محفظة أقساط الشركة بنسبة 3% في نهاية 2021 ، ليصل الي 163.2 مليون دينار تقريبًا ، فيما بلغ العائد علي رأس المال 8.1%
وحول أبرز مؤشرات تونس ري ، حتي نهاية يونيو الماضي، كشف البيانات الرسمية الصادرة عن الشركة – حصلت مجلة خبري علي نسخة منها- عن إرتفاع حجم الأقساط بنسبة 14% مقارنة بيونيو 2021 ، ليزيد عن 91.1 مليون دينار ، نتيجة لزيادة حجم الأعمال المكتتبة ، وكذلك للتنوع الجيد على مستوى المحفظة .
وبلغت نسبة النمو في محفظة الأعمال علي مستوي السوق التونسية محليًا، 7% مقابل نمو أعمالها علي المستوي الدولي بنسبة 21%.
الاحتفاظ بـ 78% من المخاطر وتوزيع النسبة المتبقية وفق آلية إعادة الإعادة
وشهد مؤشر الأقساط المحتفظ بها نموًا بنسبة17%، في يونيو الماضي ليرتفع إلي 70.8 مليون دينار،مقابل 60.6 مليون دينار في يونيو 2021، بما انعكس علي معدل الاحتفاظ الذي بلغ 78%.
واستقر مؤشر التعويضات والمطالبات بشركة تونس ري، في يونيو 2022 علي نفس معدلها في يونيو 2021 ، والذي لم يتجاوز 42 مليون دينار.
