إعتمد مجلس إدارة ة شركة دبي للتأمين بنشاطيها حياة وممتلكات أو تأمين عام وحياة ، برئاسة بطي عبيد بطي الملا مهيري – رئيس مجلس الإدارة ، في إجتماعه الأخير قبل أيام ، نتائج الأعمال عن عام 2022 ، المنتهي في ديسمبر الماضي.
تحليل يكتبه – ماهر أبو الفضل :
إجمالي الأقساط يلامس 1.5 مليار درهم ونسبة النمو تصل الي 19.8%
ووفقًا للقوائم المالية المجمعة للعام المنتهي في 31 ديسمبر 2022- حصلت مجلة خبري علي نسخة منها- إرتفع إجمالي أقساط شركة دبي للتأمين ، العاملة في السوق الإماراتية ، بنسبة 19.8% في نهاية 2022 ، بدءًا من يناير حتي نهاية ديسمبر ، ليلامس 1.5 مليار درهم – 1469.1 مليون – ، مقابل 1.2 مليار درهم ، محققة في العام السابق 2021 – 1226.5 مليون – ، بزيادة تصل الي 242.6 مليون درهم ، بنسبة نمو بلغت 19.8%.
نشاط الممتلكات يضيف لرصيده 242.3 مليون درهم في 2022 والحياة تنمو 13%
وإستحوذ نشاط تأمين الممتلكات ، علي نصيب الأسد من حصيلة الأقساط المكتتبة لشركة دبي للتأمين ، في 2022 ، بواقع 1466.5 مليون درهم ، بما يوازي 99.8% من إجمالي أقساط الشركة ، مقابل 2% فقط هي نصيب نشاط تأمينات الحياة ، بنحو 2.6 مليون درهم.
وحافظ نشاطي الممتلكات والحياة علي أوزانهم النسبية من أقساط دبي للتأمين في عام 2022 ، كما في العام السابق 2021 ، ليحتفظ الممتلكات بنسبة الـ 98% ويكتفي نشاط الحياة بما تبقي وهو 2%.
في سياق متصل، بلغت نسبة نمو أقساط تأمين الممتلكات في دبي للتأمين، نهاية 2022 ، نحو 13% مقارنة بالعام السابق 2021 ، حيث إرتفعت إلي 1466.5 مليون درهم نهاية العام الماضي، مقابل 1226.5 مليون درهم ، في العام السابق 2021 ، بزيادة تصل الي 242.3 مليون درهم.
بلغت نسبة نمو أقساط تأمين الحياة في دبي للتأمين، نهاية 2022 ، نحو 13% مقارنة بالعام السابق 2021 ، حيث إرتفعت إلي 2.6 مليون درهم نهاية العام الماضي، مقابل 2.3 مليون درهم ، في العام السابق 2021 ، بزيادة تصل الي 0.3 مليون درهم.
27.1 مليون زيادة في تكاليف الإنتاج والفاتورة الكلية تصل الي 88.9 مليون درهم
في سياق متصل ، إرتفع مؤشر العمولات وتكاليف الإنتاج ، لشركة دبي للتأمين ، بنسبة 43.9% في نهاية 2022 ، ليصل إلي 88.9 مليون درهم ، مقابل 61.8 مليون درهم ، في العام السابق ، بزيادة تصل الي 27.1 مليون درهم.
فاتورة التعويضات ترتفع 1.4 % بإجمالي 511.6 مليون درهم
وإرتفعت فاتورة التعويضات المتكبدة ، لتصل الي 518.7 مليون درهم ، في نهاية 2022 ، مقابل 511.6 مليون درهم ، هي إجمالي فاتورة تعويضات 2021 ، بزيادة 7.1 مليون درهم ، بنسبة إرتفاع بلغت نحو 1.4%.
ومن المعروف أن الأموال التى تسددها شركات تأمين الممتلكات للعملاء فى حال تحقق الأخطار تسمى بالتعويضات، أما الأموال التى تسددها شركات تأمين الحياة للعملاء فى حال انتهاء مدة الوثيقة أو تحقق شروط التغطية تسمى بالمطالبات أو المزايا التأمينية في التأمين التجاري، أو المعاوضة في التأمين التكافلي.
وتحمل نشاط تأمين الممتلكات ، النسبة الأكبر من فاتورة التعويضات لشركة دبي للتأمين ، في 2022 ، بواقع 517.8 مليون درهم ، بما يوازي 99.8% من إجمالي فاتورة الشركة ، مقابل 2% فقط هي نصيب نشاط تأمينات الحياة من المطالبات، بنحو 0.9 مليون درهم.
ورغم تحمل الممتلكات النصيب الأكبر من فاتورة التعويضات في 2022 ، إلا أن وزنه النسبي من تلك الفاتورة إنخفض مقارنة بالعام السابق 2021 ، مقابل إرتفاع الوزن النسبي لفاتورة مطالبات شركات تأمين الحياة من إجمالي التعويضات والمطالبات الكلية علي مستوي الشركة.
وبلغ الوزن النسبي لتعويضات الممتلكات من فاتورة 2021 ، نحو 99% ، مقابل 1% فقط لشركات تأمين الحياة.
125 % زيادة في مطالبات الحياة نهاية 2022 وإرتفاع فاتورة الممتلكات 1.3%
في سياق متصل، بلغت نسبة الزيادة في فاتورة تعويضات تأمين الممتلكات في دبي للتأمين، نهاية 2022 ، نحو 1.3% مقارنة بالعام السابق 2021 ، حيث إرتفعت إلي 517.8 مليون درهم نهاية العام الماضي، مقابل 511.2 مليون درهم ، في العام السابق 2021 ، بزيادة تصل الي 6.6 مليون درهم.
بلغت نسبة الزيادة في فاتورة مطالبات تأمين الحياة في دبي للتأمين، نهاية 2022 ، نحو 125% مقارنة بالعام السابق 2021 ، حيث إرتفعت إلي 0.9 مليون درهم نهاية العام الماضي، مقابل 0.4 مليون درهم ، في العام السابق 2021 ، بزيادة تصل الي 0.5 مليون درهم.
49.4 مليون درهم مصاريف إدارية بزيادة 28.6% مقارنة بعام 2021
وشهد مؤشر المصاريف الإدارية والعمومية إرتفاعًا بنسبة 28.6% في نهاية 2022 ، ليصل الي 49.4 مليون درهم ، مقابل 38.3 مليون درهم ، في العام السابق 2021.
17 % زيادة في عمولات إعادة التأمين رغم نمو الأقساط 19% نهاية العام الماضي
في سياق مواز، رغم نمو إجمالي أقساط دبي للتأمين بنسبة 19.8 % في نهاية 2022 ، مقارنة بالعام السابق، إلا أنها لم تتمكن من رفع عمولات إعادة التأمين عن 17% في عامي المقارنة ، والتي إرتفعت بنحو 13.7 مليون درهم ، لتصل الي 94.1 مليون درهم في نهاية ديسمبر 2022 ، مقابل 80.4 مليون درهم في نهاية العام السابق 2021.
إنخفاض نصيب إعادة التأمين من فاتورة تعويضات 2022 بنسبة 7.5%
من ناحية أخري، تراجعت حصة إعادة التأمين من فاتورة المطالبات والتعويضات الكلية بنحو 7.5% في نهاية 2022 ، مقارنة بالعام السابق ، لتصل الي 423.1 مليون درهم ، مقابل 457.2 مليون درهم ، خلال عامي المقارنة ، بإنخفاض قيمته 34.1 مليون درهم.
فائض الإكتتاب يصعد إلي 78.1 مليون درهم بنمو 4% عن 2021
ووفقًا للبيانات المالية التي تم تحليلها من خلال مركز خبري للدراسات والأبحاث ، تمكنت شركة دبي للتأمين – والتي يتولاها إدارتها التنفيذية عبد اللطيف أبو قورة – من تحقيق نموًا في فائض الإكتتاب نسبته 4% في نهاية 2022 ، ليصل الي 78.1 مليون درهم ، مقابل 75.1 مليون درهم ، محققة في العام السابق 2021 ، بزيادة تصل الي 3 ملايين درهم.
قفزة في عوائد الاستثمار خزينة الشركة تمتلئ بنحو 27.3 مليون درهم
وبلغ إجمالي عوائد الاستثمار المحققة في نهاية 2022 ، نحو 27.3 مليون درهم مقارنة بنحو 18.8 مليون درهم ، في العام السابق ، بزيادة تصل الي 8.5 مليون درهم ، وبنسبة نمو تصل الي 45.2%.
دبي للتأمين تودع 2022 علي أرباح كلية تتجاوز 92.2 مليون درهم بنمو 14.4%
وقفز الربح الكلي لشركة دبي للتأمين في نهاية 2022 ، ليصل الي 92.2 مليون درهم ، مقابل 80.6 مليون درهم ، محققة في العام السابق ، بنسبة نمو تصل الي 14.4% ، بإرتفاع قيمته 11.6 مليون درهم.
