كشفت نتائج أعمال سوق التأمين السعودي ، التي أعلن عنها البنك المركزي ” ساما” برئاسة أيمن بن محمد السياري خلال الساعات الماضية ، عن إرتفاع إجمالي الأقساط لنحو 26 شركة من إجمالي 27 شركة عاملة في السوق سواء في نشاط التأمين أو الإعادة ، لتصل الي 18.9 مليار ريال ، في ثلاثة أشهر – الربع الأول من 2023- ، مقارنة بنحو 15 مليار ريال ، هي جملة الإكتتابات في الربع المقابل من العام السابق 2022 ، بزيادة تصل الي 3.9 مليار ريال ، بنسبة نمو 26.2%.
المركبات يحجز مركز الوصيف والحماية والإدخار في المؤخر
ووفقًا لأحدث تقرير رسمي صادر من المركزي السعودي – ساما ، حصلت مجلة خبري علي نسخة منه – سجلت أقساط التأمين الصحي نحو 12.6 مليار ريال في الربع الأول من عام 2023 ، مقارنة بنحو 9.5 مليار محققة في الفترة المقابلة من العام السابق 2022 ، بنمو نسبته 32.6% ، وبإرتفاع قيمته 3.1 مليار ريال.
مليار ريال زيادة في تابلوه فرع السيارات والتأمين العام يفقد 100 مليون ريال
وإرتفع إجمالي الأقساط المكتتبة في فرع تأمين المركبات بنسبة 38.9% لتصل الي 3.7 مليار ريال ، مقابل 2.7 مليار ريال في الربع الاول من 2023 ، مقارنة بالربع المقابل من 2022 ، بإرتفاع قيمته مليار ريال.
في المقابل إنخفضت أقساط التأمين العام الأخري بنسبة 5.6% في الربع الأول من 2023 ، لتصل الي 2.2 مليار ريال ، مقابل 2.3 مليار ريال في الربع الأول من 2022 ، بإنخفاض قيمته 100 مليون ريال.
وإنخفضت أقساط تأمين الحماية والإدخار بنسبة 14.7% في الربع الأول من 2023 ، لتصل الي 428 مليون ريال ، مقابل 502 مليون ريال محققة في الربع الأول من 2022 ، بتراجع قيمته 74 مليون ريال.
ووفقًا للأوزان النسبية وفقًا للأرقام الرسمية المعلنة ، استحوذ فرع التأمين الصحي علي 66% من إجمالي أقساط سوق التأمين السعودي في أول ثلاثة اشهر من 2023 ، ليتصدر بها قائمة الفروع.
وسجل فرع التأمين الصحي زيادة في وزنه النسبي خلال الربع الأول من 2023 ، بنحو 3.3% مقارنة بالربع المقابل من 2022 ، ليرتفع الي 66.6% مقابل 63.3% خلال فترتي المقارنة.
26 شركة تأمين سعودية ترفع حصيلة إكتتاباتها إلي 18.9 مليار ريال في ثلاثة اشهر
وحجز فرع تأمين المركبات مركز الوصيف في قائمة فروع التأمين بالسوق السعودي بمؤشر الأوزان النسبية ، ليستحوذ علي 19.5% من إجمالي إكتتابات الربع الأول من 2023 ، وهي زيادة عن وزنه النسبي في الربع المقابل من 2022 ، بنحو 1.5% ، حيث ارتفعت الي 19.5% مقابل 18% ، خلال فترتي المقارنة.
وجاء فرع التأمين العام بالمركز الثالث ، حيث بلغ وزنه النسبي من الأقساط نحو 11.6% من إجمالي إكتتابات الربع الأول من 2023 ، وهي أقل عن وزنه النسبي في الربع المقابل من 2022 ، بنحو 3.7% ، حيث انخفضت الي 11.6% مقابل 15.3% ، خلال فترتي المقارنة.
وتذيل فرع تأمين الحماية والإدخار قائمة الفروع في السوق السعودي ، حيث لم يتجاوز وزن أقساطه النسبي عن 2.3% في الربع الأول من 2023 ، مقابل 3.4% في الربع المقابل من 2022 ، بتراجع 1.1%.
واستمر كل من التأمين الصحي وتأمين المركبات بتسجيل معدلات احتفاظ مرتفعة، حيث بلغ معدل الاحتفاظ للتأمين الصحي 95.1 % و بلغ معدل الاحتفاظ لتأمين المركبات 98.7 %. بينما انخفض معدل الاحتفاظ الكلي لشركات التأمين بشكل طفيف من 87.3 % خلال الربع الأول من 2022 إلي 86.5 % خلال الربع الأول من عام 2023 .
3.9 مليار ريال زيادة في ميزان الأقساط ومعدل النمو يسجل 16.2%
في سياق متصل ، شهدت فاتورة المطالبات المتكبدة إرتفاعًا بنسبة 28.3% في الربع الأول من 2023 ، مقارنة بالفترة المقابلة من 2022 ، لتلامس 11.5 مليار ريال مقارنة بنحو 9 مليار ريال تقريبا ، خلال فترتي المقارنة ، بزيادة تتجاوز 2.5 مليار ريال.
وسجل معدل الاحتفاظ بسوق التأمين السعودي إرتفاعًا في الربع الأول من 2023 ، ليصل الي 87.3% مقارنة بنحو 86.5% في الربع المقابل من 2022.
وانخفض معدل الخسارة ليسجل 82% في الربع الأول من 2023 ، مقارنة بنحو 85.5 % للربع الأول من عام 2022 .
وارتفع صافي الدخل من خسارة قدرها 77.5 مليون ريال خلال الربع الأول من 2022 ليصل إل صافي دخل 595.7 مليول ريال في الربع الأول من العام 2023 .
زيادة معدل الاحتفاظ الي 87.3% والمطالبات المتكبدة ترتفع 28.3%
ووفقًا للبنك المركزي السعودي ، جاء هذا الارتفاع نتيجة زيادة نتائج خدمات التأمين من خسارة تشغيلية قيمتها 128.9 مليون ريال في الربع الأول من 2022 ، مقابل دخل قيمته 606.8 مليون ريال في الربع الأول من عام 2023 .
و ارتفاع دخل الاستثمار بنسبة 81.5 % ليصل الي 514 مليون ريال في الربع الأول من 2023 مقابل 283.3 مليون ريال في الفترة المقابلة من العام الماضي 2022.
وانخفض هامش الملاءة لشركات التأمين بنسبة 5 % في الربع الأول من 2023 مقارنة بالفترة المقابلة من 2022.
انخفاض معدل الخسارة الي 82% وارتفاع صافي دخل الاستثمار 81.5%
وفي المقابل ارتفع صافي دخل الاستثمار بنسبة 81.5 % ليصل الي 514 مليون ريال في الربع الأول من 2023 ، مقابل 283 مليون ريال في الربع المقابل من 2022.
جدير بالذكر أن قطاع التأمين خضع لرقابة مستقلة عن البنك المركزي السعودي – ساما ، في نوفمبر الماضي ، بعد بدء عمل هيئة التأمين.
وانطلقت هيئة التأمين في السعودية بشكل مستقل يوم الخميس الموافق 23 من شهر نوفمبر الماضي ، برئاسة عبدالعزيز بن حسن البوق بعد أن تم إنشاؤها بموافقة مجلس الوزراء، ككيان جديد ومستقل لتنظيم قطاع التأمين في المملكة والإشراف عليه، وحماية حقوق المستفيدين، وتنمية قطاع التأمين وتعزيز استقراره.
المركزي السعودي يدشن برنامج فنتك لتمكين 150 شركة تقنية مالية ناشئة
