رفعت 26 شركة في سوق التأمين السعودية حصيلة اكتتابها – الأقساط- الي 18.9 مليار ريال ، حيث كشفت نتائج أعمال سوق التأمين السعودي ، التي أعلن عنها البنك المركزي ” ساما” برئاسة أيمن بن محمد السياري خلال الساعات الماضية ، عن إرتفاع إجمالي الأقساط لنحو 26 شركة من إجمالي 27 شركة عاملة في السوق سواء في نشاط التأمين أو الإعادة ، لتصل الي 18.9 مليار ريال ، في ثلاثة أشهر – الربع الأول من 2023- ، مقارنة بنحو 15 مليار ريال ، هي جملة الإكتتابات في الربع المقابل من العام السابق 2022 ، بزيادة تصل الي 3.9 مليار ريال ، بنسبة نمو 26.2%.
المركبات يحجز مركز الوصيف والحماية والإدخار في المؤخر
ووفقًا لأحدث تقرير رسمي صادر من المركزي السعودي – ساما ، حصلت مجلة خبري علي نسخة منه – سجلت أقساط التأمين الصحي نحو 12.6 مليار ريال في الربع الأول من عام 2023 ، مقارنة بنحو 9.5 مليار محققة في الفترة المقابلة من العام السابق 2022 ، بنمو نسبته 32.6% ، وبإرتفاع قيمته 3.1 مليار ريال.
مليار ريال زيادة في تابلوه فرع السيارات والتأمين العام يفقد 100 مليون ريال
وإرتفع إجمالي الأقساط المكتتبة في فرع تأمين المركبات بنسبة 38.9% لتصل الي 3.7 مليار ريال ، مقابل 2.7 مليار ريال في الربع الاول من 2023 ، مقارنة بالربع المقابل من 2022 ، بإرتفاع قيمته مليار ريال.
في المقابل إنخفضت أقساط التأمين العام الأخري بنسبة 5.6% في الربع الأول من 2023 ، لتصل الي 2.2 مليار ريال ، مقابل 2.3 مليار ريال في الربع الأول من 2022 ، بإنخفاض قيمته 100 مليون ريال.
وإنخفضت أقساط تأمين الحماية والإدخار بنسبة 14.7% في الربع الأول من 2023 ، لتصل الي 428 مليون ريال ، مقابل 502 مليون ريال محققة في الربع الأول من 2022 ، بتراجع قيمته 74 مليون ريال.
ووفقًا للأوزان النسبية وفقًا للأرقام الرسمية المعلنة ، استحوذ فرع التأمين الصحي علي 66% من إجمالي أقساط سوق التأمين السعودي في أول ثلاثة اشهر من 2023 ، ليتصدر بها قائمة الفروع.
وسجل فرع التأمين الصحي زيادة في وزنه النسبي خلال الربع الأول من 2023 ، بنحو 3.3% مقارنة بالربع المقابل من 2022 ، ليرتفع الي 66.6% مقابل 63.3% خلال فترتي المقارنة.
وحجز فرع تأمين المركبات مركز الوصيف في قائمة فروع التأمين بالسوق السعودي بمؤشر الأوزان النسبية ، ليستحوذ علي 19.5% من إجمالي إكتتابات الربع الأول من 2023 ، وهي زيادة عن وزنه النسبي في الربع المقابل من 2022 ، بنحو 1.5% ، حيث ارتفعت الي 19.5% مقابل 18% ، خلال فترتي المقارنة.
وجاء فرع التأمين العام بالمركز الثالث ، حيث بلغ وزنه النسبي من الأقساط نحو 11.6% من إجمالي إكتتابات الربع الأول من 2023 ، وهي أقل عن وزنه النسبي في الربع المقابل من 2022 ، بنحو 3.7% ، حيث انخفضت الي 11.6% مقابل 15.3% ، خلال فترتي المقارنة.
وتذيل فرع تأمين الحماية والإدخار قائمة الفروع في السوق السعودي ، حيث لم يتجاوز وزن أقساطه النسبي عن 2.3% في الربع الأول من 2023 ، مقابل 3.4% في الربع المقابل من 2022 ، بتراجع 1.1%.
واستمر كل من التأمين الصحي وتأمين المركبات بتسجيل معدلات احتفاظ مرتفعة، حيث بلغ معدل الاحتفاظ للتأمين الصحي 95.1 % و بلغ معدل الاحتفاظ لتأمين المركبات 98.7 %. بينما انخفض معدل الاحتفاظ الكلي لشركات التأمين بشكل طفيف من 87.3 % خلال الربع الأول من 2022 إلي 86.5 % خلال الربع الأول من عام 2023 .
3.9 مليار ريال زيادة في ميزان الأقساط ومعدل النمو يسجل 16.2%
في سياق متصل ، شهدت فاتورة المطالبات المتكبدة إرتفاعًا بنسبة 28.3% في الربع الأول من 2023 ، مقارنة بالفترة المقابلة من 2022 ، لتلامس 11.5 مليار ريال مقارنة بنحو 9 مليار ريال تقريبا ، خلال فترتي المقارنة ، بزيادة تتجاوز 2.5 مليار ريال.
وسجل معدل الاحتفاظ بسوق التأمين السعودي إرتفاعًا في الربع الأول من 2023 ، ليصل الي 87.3% مقارنة بنحو 86.5% في الربع المقابل من 2022.
وانخفض معدل الخسارة ليسجل 82% في الربع الأول من 2023 ، مقارنة بنحو 85.5 % للربع الأول من عام 2022 .
وارتفع صافي الدخل من خسارة قدرها 77.5 مليون ريال خلال الربع الأول من 2022 ليصل إل صافي دخل 595.7 مليول ريال في الربع الأول من العام 2023 .
زيادة معدل الاحتفاظ الي 87.3% والمطالبات المتكبدة ترتفع 28.3%
ووفقًا للبنك المركزي السعودي ، جاء هذا الارتفاع نتيجة زيادة نتائج خدمات التأمين من خسارة تشغيلية قيمتها 128.9 مليون ريال في الربع الأول من 2022 ، مقابل دخل قيمته 606.8 مليون ريال في الربع الأول من عام 2023 .
و ارتفاع دخل الاستثمار بنسبة 81.5 % ليصل الي 514 مليون ريال في الربع الأول من 2023 مقابل 283.3 مليون ريال في الفترة المقابلة من العام الماضي 2022.
وانخفض هامش الملاءة لشركات التأمين بنسبة 5 % في الربع الأول من 2023 مقارنة بالفترة المقابلة من 2022.
انخفاض معدل الخسارة الي 82% وارتفاع صافي دخل الاستثمار 81.5%
وفي المقابل ارتفع صافي دخل الاستثمار بنسبة 81.5 % ليصل الي 514 مليون ريال في الربع الأول من 2023 ، مقابل 283 مليون ريال في الربع المقابل من 2022.
جدير بالذكر أن قطاع التأمين خضع لرقابة مستقلة عن البنك المركزي السعودي – ساما ، في نوفمبر الماضي ، بعد بدء عمل هيئة التأمين.
وانطلقت هيئة التأمين في السعودية بشكل مستقل يوم الخميس الموافق 23 من شهر نوفمبر الماضي ، برئاسة عبدالعزيز بن حسن البوق بعد أن تم إنشاؤها بموافقة مجلس الوزراء، ككيان جديد ومستقل لتنظيم قطاع التأمين في المملكة والإشراف عليه، وحماية حقوق المستفيدين، وتنمية قطاع التأمين وتعزيز استقراره.
